四川法治報(bào)-四川法治報(bào)全媒體記者 夏菲妮 受訪者供圖
人物小檔
楊帆，男，漢族，中共黨員，1971年11月生，現(xiàn)任四川省投資集團(tuán)有限責(zé)任公司總法律顧問(wèn)、法務(wù)風(fēng)控部部長(zhǎng)。
2021年，楊帆榮獲中央宣傳部、司法部、全國(guó)普法辦“2016—2020年全國(guó)普法工作先進(jìn)個(gè)人”。由他牽頭開(kāi)展的“企業(yè)合規(guī)現(xiàn)實(shí)困境與實(shí)現(xiàn)路徑”“合規(guī)管理背景下的合同管理研究”“國(guó)有企業(yè)混合所有制改革中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范”等法治合規(guī)課題研究，均被評(píng)選為四川國(guó)資國(guó)企年度法治建設(shè)優(yōu)秀調(diào)研課題。
幾年前，德國(guó)有個(gè)項(xiàng)目吸引了全世界多家公司，競(jìng)爭(zhēng)十分激烈。最后競(jìng)得者是我國(guó)的一家央企，其勝出的關(guān)鍵在于獲得了國(guó)際合規(guī)管理體系認(rèn)證。11月8日，四川省投資集團(tuán)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱川投集團(tuán)）總法律顧問(wèn)、法務(wù)風(fēng)控部部長(zhǎng)楊帆在接受記者采訪時(shí)，分享了這一被業(yè)界津津樂(lè)道的案例。故事雖短，卻揭示了合規(guī)管理對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要性。
2019年7月，川投集團(tuán)被省國(guó)資委確立為中西部率先啟動(dòng)合規(guī)管理工作的試點(diǎn)企業(yè)。數(shù)年來(lái)，楊帆帶領(lǐng)川投集團(tuán)法務(wù)風(fēng)控部的成員們“摸著石頭過(guò)河”，構(gòu)建了以川投集團(tuán)本部為主體，所屬企業(yè)全面推進(jìn)的“1+5+N”合規(guī)管理體系，最終，川投集團(tuán)和5家核心子企業(yè)成功通過(guò)合規(guī)管理體系雙認(rèn)證，并在四川國(guó)資國(guó)企合規(guī)管理工作推進(jìn)會(huì)上獲得授牌，為省屬企業(yè)合規(guī)管理認(rèn)證工作提供了可借鑒、可復(fù)制的“川投模式”。
構(gòu)建合規(guī)管理體系 樹(shù)立行業(yè)標(biāo)桿
2023年12月15日，省國(guó)資委組織召開(kāi)四川國(guó)資國(guó)企合規(guī)管理工作推進(jìn)會(huì)，川投集團(tuán)成了最亮眼的“主角”：與會(huì)領(lǐng)導(dǎo)向川投集團(tuán)及川投能源、川投信產(chǎn)、大健康集團(tuán)、川投國(guó)際、華西牙科5家所屬公司頒發(fā)合規(guī)管理認(rèn)證證書(shū)，川投集團(tuán)牽頭編寫(xiě)的合規(guī)管理實(shí)務(wù)書(shū)籍《企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)熱點(diǎn)60問(wèn)》正式發(fā)布。
看得見(jiàn)的是臺(tái)上的無(wú)限風(fēng)采，看不見(jiàn)的是臺(tái)下的無(wú)數(shù)汗水。川投集團(tuán)的合規(guī)管理工作始于2019年。這年7月，省國(guó)資委在中西部率先啟動(dòng)國(guó)資國(guó)企合規(guī)管理工作，在省內(nèi)確定了8家試點(diǎn)企業(yè)，川投集團(tuán)占據(jù)一席。
什么是合規(guī)？楊帆說(shuō)，“合規(guī)”簡(jiǎn)言之即“合乎規(guī)范”，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理行為要合規(guī)，員工的個(gè)人履職行為要合規(guī)?！耙?guī)”包括“外規(guī)”和“內(nèi)規(guī)”兩部分，前者指的是法律法規(guī)與監(jiān)管規(guī)定、國(guó)際條約、行業(yè)準(zhǔn)則等，后者指的是以公司章程為統(tǒng)領(lǐng)的規(guī)章制度等。
五年來(lái)，川投集團(tuán)構(gòu)建了以集團(tuán)本部為主體，所屬企業(yè)全面推進(jìn)的“1+4+N”合規(guī)管理試點(diǎn)工作體系（后升級(jí)為“1+5+N”模式），實(shí)現(xiàn)了合規(guī)管理體系的持續(xù)優(yōu)化與升級(jí)。企業(yè)高分通過(guò)合規(guī)管理考核驗(yàn)收，并帶動(dòng)3家兄弟省屬企業(yè)開(kāi)展第二批合規(guī)管理推進(jìn)工作，在省屬企業(yè)中樹(shù)立了合規(guī)管理的典范。
11月8日，記者見(jiàn)到楊帆時(shí)，川投集團(tuán)法務(wù)風(fēng)控部的員工剛好送來(lái)兩本樣章，一本是《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例選編》，另一本是《四川省投資集團(tuán)有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)流程管控手冊(cè)》?！斑@本管控手冊(cè)是3本集團(tuán)制度匯編的濃縮版，明確了‘必須’‘應(yīng)當(dāng)’‘不得’事項(xiàng)?！睏罘蛴浾呓榻B，法務(wù)風(fēng)控部以業(yè)務(wù)為條線，制作了對(duì)應(yīng)的流程圖，梳理了在業(yè)務(wù)各階段所對(duì)應(yīng)的責(zé)任主體、重點(diǎn)注意事項(xiàng)等，這樣一本小冊(cè)子實(shí)操性更強(qiáng)。
據(jù)楊帆透露，繼《企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)熱點(diǎn)60問(wèn)》之后，川投集團(tuán)又牽頭編著了《企業(yè)合同管理合規(guī)重點(diǎn)與實(shí)務(wù)操作——合同全生命周期管理實(shí)務(wù)》。該書(shū)系統(tǒng)總結(jié)了合同管理實(shí)務(wù)難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題，目前已通過(guò)出版社選題會(huì)，有望在近期出版。
近年來(lái)，川投集團(tuán)逐步成為全省法治合規(guī)工作標(biāo)桿企業(yè)，先后被評(píng)為“四川省誠(chéng)信守法示范企業(yè)”和省級(jí)“行政立法基層聯(lián)系點(diǎn)”。楊帆根據(jù)省國(guó)資委和川投集團(tuán)的安排，受邀為河南省眾多國(guó)資國(guó)企、樂(lè)山市眾多國(guó)資國(guó)企，以及五糧液、廣安愛(ài)眾等上市公司和四川省公職、公司律師年度培訓(xùn)開(kāi)展合規(guī)管理專題培訓(xùn)。
“回望川投集團(tuán)波瀾壯闊的三十余載征程，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的星光與違規(guī)失范的陰霾交織并存。這段歷程，既鐫刻了依法合規(guī)、穩(wěn)健前行的輝煌篇章，也銘記了因違規(guī)而付出的沉痛代價(jià)。”楊帆說(shuō)，隨著時(shí)代變革，越來(lái)越多的企業(yè)意識(shí)到，只有不斷完善合規(guī)體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)減量的風(fēng)控效果，才能在快速發(fā)展中走得穩(wěn)，行得遠(yuǎn)，持續(xù)健康發(fā)展。
完善防控體系 保障企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展
“只有事先防范、事中控制，才能有效控制法律風(fēng)險(xiǎn)。”這是楊帆經(jīng)常掛在嘴邊的話，這一理念也在合規(guī)管理中得到充分體現(xiàn)。
多年前，川投集團(tuán)正因做好了事先防范，最終避免了一大筆損失。某地平臺(tái)公司邀請(qǐng)川投集團(tuán)合作，對(duì)某養(yǎng)老社區(qū)項(xiàng)目所需土地進(jìn)行整理。其中，川投集團(tuán)提供土地整理資金，某地平臺(tái)公司負(fù)責(zé)整體出讓前的一切手續(xù)，包括拆遷安置補(bǔ)償、基礎(chǔ)設(shè)施配套建設(shè)等，最終的土地上市出讓價(jià)款將用于歸還川投集團(tuán)的借款；川投集團(tuán)帶符合該地方整體規(guī)劃的土地方案競(jìng)拍該養(yǎng)老社區(qū)項(xiàng)目所需整理土地。
彼時(shí)，國(guó)家號(hào)召“加快發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”。川投集團(tuán)秉持“賦能報(bào)國(guó)、產(chǎn)業(yè)興川、健康為民”的企業(yè)宗旨，決定回應(yīng)該平臺(tái)公司的合作邀請(qǐng)。在此之前，為了確保項(xiàng)目投資合法，防范合作整理土地中的法律風(fēng)險(xiǎn)，川投集團(tuán)相關(guān)部門(mén)共同對(duì)該平臺(tái)公司提出的合作方案進(jìn)行了認(rèn)真研究。
“養(yǎng)老項(xiàng)目地塊以后是否會(huì)上市，我們是否能競(jìng)得該合作整理的土地？”楊帆參與了該項(xiàng)目的研究，他說(shuō)，這一不確定因素是合作的風(fēng)險(xiǎn)所在，若該地塊不能順利上市，將直接影響川投集團(tuán)的資金回收和收益。后來(lái)，川投集團(tuán)與該平臺(tái)公司經(jīng)過(guò)多輪艱難談判，最終調(diào)整了合作方案，即川投集團(tuán)以銀行委托貸款的方式提供土地整理資金，該平臺(tái)公司按委托貸款償還本息，同時(shí)，該地方政府對(duì)委托貸款資金提供信用擔(dān)保，該平臺(tái)公司以其整理的土地辦理質(zhì)押登記。
天有不測(cè)風(fēng)云。川投集團(tuán)提供首筆資金后，該平臺(tái)公司未能按照約定完成對(duì)應(yīng)的土地整理工作，委貸資金逾期1年未歸還，川投集團(tuán)多次催促未果。彼時(shí)，川投集團(tuán)做了兩手準(zhǔn)備。一是考慮做最壞的打算，通過(guò)收集相關(guān)證據(jù)材料，申請(qǐng)?jiān)V前保全，做起訴準(zhǔn)備。楊帆說(shuō)，根據(jù)當(dāng)時(shí)簽訂的協(xié)議，就算對(duì)方不履行法院判決，質(zhì)押土地也能成為判決執(zhí)行的保障，避免“贏了官司，輸了錢(qián)”。二是與該平臺(tái)公司積極聯(lián)系，不放棄繼續(xù)協(xié)商的機(jī)會(huì)。
后來(lái)，該地方政府和該平臺(tái)公司主要負(fù)責(zé)人主動(dòng)到川投集團(tuán)，雙方就貸款本息、免除違約責(zé)任和終止合作事宜達(dá)成一致意見(jiàn)。川投集團(tuán)還與該市補(bǔ)簽了《補(bǔ)充協(xié)議》。次日，該平臺(tái)公司便償還了委貸本金和利息共計(jì)3億余元。
回憶起這起案例，楊帆感慨道，如果事先沒(méi)有防范意識(shí)，沒(méi)有采取相關(guān)措施，不據(jù)理力爭(zhēng)進(jìn)行合同的核心條款談判，那么一旦對(duì)方違約，借款本息不能按期歸還，川投集團(tuán)面臨的局面將非常被動(dòng)。“任何事后補(bǔ)救措施，都不能和事先防范效果相提并論。”
通過(guò)該案例，川投集團(tuán)也總結(jié)了一條合作經(jīng)驗(yàn)——向外部合作單位提供借款一定要通過(guò)銀行委托貸款的形式進(jìn)行，因?yàn)檫@些借款人重視銀行信用，由于擔(dān)心影響征信，往往在法律催收前就履行歸還借款本息義務(wù)，這樣既節(jié)約催收時(shí)間和經(jīng)濟(jì)成本，又降低風(fēng)險(xiǎn)。最終，該案例也收錄至由川投集團(tuán)編寫(xiě)的《法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例選編》，用以給集團(tuán)公司和所屬公司參考借鑒。
近年來(lái)，在楊帆的推動(dòng)下，川投集團(tuán)建立起“以事前防范、事中控制為主，事后補(bǔ)救為輔”的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，通過(guò)加強(qiáng)對(duì)合同管理、投資項(xiàng)目等重點(diǎn)領(lǐng)域的合規(guī)管理，建立投資項(xiàng)目合規(guī)審查機(jī)制，切實(shí)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)挽回和減少損失數(shù)億元。在其努力下，川投集團(tuán)以總分第一名的優(yōu)異成績(jī)獲評(píng)2021年度“四川省誠(chéng)信企業(yè)”。
如何做到事前防范？除了風(fēng)控部門(mén)把關(guān)，關(guān)鍵還要提升企業(yè)員工的防范意識(shí)。近年來(lái)，楊帆堅(jiān)持以案學(xué)法，深入剖析企業(yè)發(fā)生的法律糾紛案例，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和產(chǎn)生損失的根本原因，陸續(xù)編印3冊(cè)《法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例選編》和1冊(cè)《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例選編》印發(fā)給管理人員，并深入所屬企業(yè)進(jìn)行宣講。他還堅(jiān)持每日手抄《憲法》《民法典》等法律法規(guī)，通過(guò)個(gè)人微信開(kāi)展普法宣傳，帶動(dòng)身邊人學(xué)法守法。
法治興，企業(yè)興。“將法治工作融入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，化解好各類(lèi)安全問(wèn)題，為企業(yè)穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，才能使企業(yè)走得更穩(wěn)更遠(yuǎn)，真正實(shí)現(xiàn)可持續(xù)良好發(fā)展?！辈稍L最后，楊帆堅(jiān)定地說(shuō)道。
